El Banco Central pondrá a disposición de bancos y billeteras virtuales información gratuita que les permitirá elaborar perfiles de riesgo para detectar cuentas que podrían estar vinculadas con actividades de juego ilegal online.
La medida forma parte de una serie de controles transaccionales que se implementarán en el sistema de pagos electrónicos de Argentina con el objetivo de frenar el flujo de fondos hacia plataformas de apuestas no autorizadas.
Según informó el Banco Central, la información permitirá una detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia otras cuentas relacionadas con actividades de juego ilegal.
A partir de estos datos, las entidades operadoras podrán identificar con mayor facilidad patrones transaccionales inusuales en los movimientos de sus usuarios.
El objetivo es evitar que las cuentas bancarias y virtuales sean utilizadas como intermediarias para financiar apuestas que no cuentan con la autorización correspondiente.
Así lo informó la entidad a través de un comunicado, en el que remarcó que el intercambio de información se realizará bajo un “tratamiento confidencial y responsable”.
La iniciativa busca consolidar un esquema preventivo que articule información, tecnología y cooperación entre los distintos actores del sistema nacional de pagos.
Cómo funcionarán los perfiles de riesgo
De acuerdo con la normativa, los administradores elaborarán, a partir de la información pública disponible, un perfil de riesgo de fraude para cada persona.
Esos perfiles serán transferidos sin costo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP).
Los bancos y las billeteras virtuales deberán utilizar esa información como una herramienta adicional dentro de sus mecanismos de control.
En particular, los perfiles serán aplicados al monitoreo transaccional, al momento del alta de nuevos clientes y durante las revisiones periódicas que realizan las entidades en cumplimiento de las reglas de “conozca a su cliente” (KYC).
La implementación será gradual y, según explicó el Banco Central, apunta a generar una herramienta con una visión sistémica que complemente y enriquezca los modelos de análisis que ya funcionan dentro del sistema nacional de pagos.
De esta manera, el organismo busca fortalecer los mecanismos de prevención y facilitar la identificación temprana de movimientos que puedan estar relacionados con el juego ilegal online.
Fuente: Noticias Argentinas
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